由于是“419魔咒”解除后的首个交易日，资本市场可以说是热闹非凡。
4月20日上午开盘后，多个指数“失灵”的消息迅速传遍金融圈。此后，大量投资者投诉券商APP崩溃，投诉集中在湘财证券和渤海证券身上。尽管两起事件极有可能是独立事件，但仍引发市场高度关注。
回顾2019年的情况，受春节后A股“开门红”影响，火爆的成交导致多家大型券商出现短暂性登录失败的情况，成交回稳后，4-6月仍有登录缓慢的报道，而在券商大举加大信息化投入的当下，券商APP防宕机为何如此困难？
湘财和博海APP被投诉出现故障
从2007年开始，“419魔咒”便长期萦绕在股民心头，每年的4月19日，市场走势或多或少都会出现异常，高企的“魔咒兑现率”更是让市场有些不安。
果然，昨天早盘开盘后渤海期货交易软件，市场热闹非凡，先是传出多个指数失灵的消息，随后又有大量投资者投诉券商APP宕机，从“投诉”内容来看，湘财证券、渤海证券APP成为众矢之的。
“搞什么啊，券商能倒闭啊！”4月20日开盘后，多名投资者在新浪微博上发布愤怒的APP界面，称其正在使用的交易APP出现问题，包括无法登录APP、系统内资产归零、持仓数据消失等问题。
上午，两家券商APP在短暂宕机后均恢复正常交易，但仍有不少投资者要求券商给出解释，并赔偿损失。
对于故障原因，湘财证券向证券时报记者回应称，20日上午，湘财证券部分委托通道出现短暂拥堵，故障于上午10:04左右排除，湘财证券委托通道逐步恢复畅通，系统恢复正常。预测故障可能是由于部分系统功能升级及隐患缺陷导致。故障发生后，湘财证券迅速启动应急预案，及时引导投资者交易，并积极做好客户沟通工作。
渤海证券相关人士表示，舆情出现后，信息部积极开展风险排查，经多方确认，早盘因连接系统的通信线路限流，部分用户无法正常登录，经用户手动切换通信端口后，可以进行正常交易，系统本身未出现故障，全天交易数据正常。
证券行业APP“宕机”季将至？
除了湘财证券、渤海证券相继传出系统故障消息外，回顾去年的情况，每当春暖花开时，券商频繁传出系统故障，似乎已经成为一种行业习惯。
2019年春节后，A股市场“开门红”，两市成交量再创新高，这也给券商带来了“甜蜜的烦恼”。短时间内出现大量订单，让不少券商APP措手不及，导致短暂登录失败。当时出现登录问题的券商多为客户众多的大型券商，包括广发证券、中信建投、平安证券等。
随后，2019年4月，某券商融资融券系统被曝出现短时故障，融资融券账户无法正常交易，当时有业内人士向中国证券报表示，很可能是该券商柜台通讯出现故障，与APP无关，且只影响几分钟。
不过，市场稳定后，部分券商APP还是出现了宕机的情况。2019年5月，大同证券就曾被曝出交易系统出现故障，包括登录缓慢、订单无法成交等，这是服务器问题。“几十个中间件中，有一个出现了小问题，短暂影响了个别客户的交易，但几分钟后就恢复正常了。”这是一起孤立事件。
此后，2019年6月，银河证券APP也出现登录慢等问题，起因是其北京机房移动站点两台互为热备份的负载均衡网络设备发生故障，导致移动线路无法正常接入。在启动应急预案、切换至杭州站点后，系统恢复正常，现场交易、PC线上交易、电话委托等均未受到影响。
券商APP在春季更容易出问题？这当然只是玩笑，除了市场交易量过大导致券商交易“拥堵”外，几家券商APP同时出问题的情况并不多见，多数都是偶发事件。
某大型券商技术专家指出，券商交易系统崩溃的主要原因是行情来得太快，对稳定性和容量考虑不足。在市场过热的情况下，券商某一区域下单并发数超出了交易系统的设计容量，此时需要紧急切换交易系统，期间就会出现宕机。在经历2015年的行情后，大部分券商系统都进行了升级和大幅扩容，应对极端行情是没有问题的。
“但从近几年券商APP的‘崩溃’事件来看，大部分都是因为硬件设备问题或者通讯问题导致的，这对券商信息系统的投入和建设提出了更大的挑战。只有加大排查力度、增加硬件投入、做好防范，才能防范于未然。”上述技术专家表示。
信息系统问题无论距离多远都会受到惩罚
在以往历次券商APP宕机事件中，公司通常都强调“只需要几分钟就能恢复正常”。事实上，系统问题除了影响投资者正常交易外，还可能给券商带来实质麻烦。
按照《证券期货业信息安全事件报告和调查处理办法》的事件分类，证券公司的集中交易系统、网上交易系统全部或者部分中断，累计受影响的交易时间在5分钟以内（第三方存管系统、融资融券交易系统等，有效客户数量在10万以上，且整个交易系统中断，对交易的影响时间累计超过30分钟），视为重大事件。
此外，信息安全事件发生后，未按规定报告、未妥善保存证据、未及时采取风险防控措施等不作为，可能导致监管部门采取行政监管措施或行政处罚。
例如今年3月，很少有监管动态的西藏证监局向华林证券发出警示信，原因是其部分互联网通道交易系统在2019年9月16日9时44分42秒至10时42分期间出现死机状态，中断时间从11秒到57分29秒不等，影响了客户正常业务处理，而华林证券也未及时向西藏证监局报告，在9月17日证监局来电后，华林证券直到9月18日才报送报告，存在逾期报送的情况。
此外，西藏证监局还指出，2019年12月13日，华林证券合作客户端APP升级后，部分页面约15分钟无法打开；12月31日，华林证券prop网关发生故障，导致交易系统被关停，原因是两名客户下达了错误的权限。西藏证监局要求华林证券对信息系统进行全面自查，加强信息安全管理，提升信息系统运维能力，杜绝此类事件再次发生。
此前，2019年3月，辽宁证券已决定责令网易证券整改并定期报告。由于网易证券集中交易系统、综合账户管理系统于2018年12月、2019年2月相继发生故障，此次故障反映其信息系统存在重大风险、核心设备陈旧、系统运维不到位，导致信息安全事件频发。同年5月，大同证券也因交易系统异常、未及时报告信息安全事件等被停牌渤海期货交易软件，并被山西证监局下达监管函。
除了券商APP本身，券商在信息系统建设上过度依赖外部协助、忽视管理的问题也可能引发监管关注。2019年8月，爱建证券被上海证监局责令改正，一是“未能对公司快捷交易系统进行有效管理，未能妥善管理客户准入和用户权限，未对客户身份、交易账户的真实性和交易操作的合规性进行严格审核”。此时，券商与第三方软件合作的问题，让行业更加警惕。
2019年6月，《证券和基金管理机构信息技术管理办法》正式实施，其中指出证券和基金管理机构应当在遵守法律法规、有效防范风险的前提下，保证充足的信息技术投入，充分利用现代信息技术，完善客户服务体系，改进业务运营模式，提升内部管理水平，强化合规和风控能力，不断强化现代信息技术对证券和基金业务活动的支撑作用。
随着金融科技的快速发展和监管要求的严格，近年来证券公司在信息技术方面的投入大幅增加。从已披露2019年年报的证券公司来看，20家披露信息技术投入的证券公司当年投入合计超过900亿元。华泰证券、海通证券、东方证券等大型证券公司的投入增幅均超过30%。如此多的“真金白银”堆积，未来证券公司的APP能实现“零宕机”吗？
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